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Ejercicios de Fundamentos de Inversión: Matemáticas Financieras I

1.- El valor actual de un bono nominal de 100 euros, vencimiento 3 años, que paga cupones semestrales del 3% nominal anual, y se adquiere con una TIR del 2% anual, es: 102,93 euros 100,84 euros 101,65 euros 103,56 euros La respuesta correcta es la a. Primero calculamos la TIR semestral, utilizando la fórmula de la conversión de tipos de interés efectivos:

Ejercicios de Fundamentos de Inversión: Matemáticas Financieras II

1.- Indicar qué afirmación es falsa si tenemos una inversión con un desembolso inicial y unos flujos futuros determinados. La TIR es la tasa de actualización de los flujos futuros que hacen que el VAN sea cero El VAN es una medida absoluta del beneficio de la inversión mientras que la TIR es una medida relativa El VAN es positivo si la suma de los flujos futuros es inferior al desembolso inicial

Asesoramiento y Planificación Finaciera II (nivel EIP)

1.- ¿Qué herramienta utiliza el asesor para asegurar que la cartera del inversor se ajusta a sus circunstancias y a su actitud frente al riesgo en cada momento de su ciclo de vida? Ajuste y cobertura dinámica. Selección de activos. Asignación de activos. Reequilibrio y cobertura dinámica. La respuesta correcta es la c. El asesor financiero puede usar la asignación de activos como herramienta para garantizar que la construcción de alto nivel de la cartera recomendada sea acorde a las circunstancias del cliente y a su actitud frente al riesgo.

Asesoramiento y Planificación Financiera

1.- El perfil de riesgo del inversor puede variar a lo largo de su vida debido, principalmente, a: Cambio de la ley fiscal. La aparición en el mercado de nuevos productos financieros. Cambios en la situación económica y personal del inversor. Cambio del sistema de pensiones. La respuesta correcta es la c. El perfil del inversor puede variar a lo largo de su vida debido, sobre todo, a cambios en su situación económica y personal, cambios en los mercados financieros o cambios en el entorno económico.

Conceptos básicos de Estadística (nivel EIP)

1.- La covarianza de las rentabilidades de dos activos A y B es negativa. Esto significa que en general: Cuando aumenta la rentabilidad de A, disminuye la rentabilidad de B. Cuando A tiene rentabilidad positiva, B tiene rentabilidad negativa (pérdidas). Cuando disminuye la rentabilidad de A, disminuye la rentabilidad de B. Cuando aumenta la rentabilidad de A, también aumenta la rentabilidad de B. La respuesta correcta es la a.

Cumplimiento Normativo y Regulador (nivel EIP)

1.- En la cesión de datos personales a un tercero, entre la información a facilitar al interesado NO se encuentra: Los fines a que se destinan los datos personales. El derecho a presentar una reclamación ante la Autoridad de Control. Los datos de contacto de los destinatarios. En su caso, la intención del responsable de transferir datos personales a un tercer país. La respuesta correcta es la c.

Fiscalidad de las operaciones financieras (nivel EIP)

1.- D. Javier posee 2000 acciones de 30 euros de nominal de una empresa que cotiza en bolsa y por las que ha percibido en el ejercicio un dividendo de 0,5 euros por acción el día 1 de julio. De dichas acciones, 1500 fueron adquiridas el día 5 de enero y el resto, 500 acciones, fueron adquiridas el día 25 de junio. El día 1 de agosto vende 150 acciones.

Fondos y Sociedades de Inversión

1.- Cuando el subyacente de un instrumento derivado sea un índice de referencia se deben cumplir una serie de requisitos. Señale el que NO es correcto: Representar una referencia adecuada de la evolución del mercado Deberá reflejar la evolución de activos aptos para la inversión El agente de cálculo del índice debe pertenecer al mismo grupo económico que la entidad que actúe de contrapartida en el derivado del mismo índice

Gestión de carteras (nivel EIP)

1.- Utilizamos dos títulos para formar nuestra cartera, en cuanto a sus rentabilidades, cuando un título A tiene una rentabilidad positiva del 8%, otro título B tiene una rentabilidad negativa de 4%. Esto significa que: Su correlación es 0,5 Su covarianza es 0,5 Su correlación es -0,5 Su covarianza es -0,5 La respuesta correcta es la c. Cuando el coeficiente de correlación es -0,5 significa que cuando un título sube, el otro baja la mitad o viceversa.

Marco Tributario (nivel EIP)

1.- Forman parte de la base imponible del ahorro en el IRPF: Los rendimientos de capital inmobiliario. Las pérdidas patrimoniales que procedan de una transmisión de elemento no patrimonial. Las ganancias patrimoniales que procedan de una transmisión de un elemento patrimonial. Las ganancias patrimoniales que procedan de una transmisión de un elemento no patrimonial. La respuesta correcta es la c. Al tratarse de transmisión de elementos patrimoniales.