1.- ¿Cuál de estos Elementos Personales corresponden al Plan de Pensiones?
Asegurado.
Entidad Gestora de Planes de Pensiones.
Promotor.
Entidad Depositaria de Planes de Pensiones.
La respuesta correcta es la c.
Los Elementos Personales de un Plan de Pensiones son: Promotor, Partícipe y Beneficiario.
2.- Un Fondo de Pensiones puede ser:
Exclusivamente Uniplán
Exclusivamente Multiplán
Indistintamente Uniplán o Flexiplán
Indistintamente Uniplán o Multiplán
La respuesta correcta es la d.
Los Fondos de Pensiones pueden ser indistintamente Uniplán o Multiplán al poder integrar uno o varios Planes de Pensiones.
3.- En los planes de pensiones de renta fija mixta, el porcentaje máximo de inversión en títulos de renta variable es:
50%
20%
30%
10%
La respuesta correcta es la c.
Renta fija Mixta: Incorpora activos de renta variable, con un máximo del 30%.
4.- ¿Qué nombre reciben las aportaciones realizadas a planes de pensiones, más los rendimientos obtenidos por las inversiones del patrimonio del fondo de pensiones menos los gastos producidos?
Participaciones del plan de pensiones.
Derechos consolidados.
Acciones o participaciones, según el tipo de inversiones del fondo de pensiones.
Participaciones preferentes.
La respuesta correcta es la b.
Por definición, los derechos consolidados es la suma de aportaciones más resultados a una determinada fecha.
5.- ¿Cuál es la comisión de gestión máxima que puede cargar un fondo de pensiones de renta variable?
2,0%
0,50%
0,80%
1,5%
La respuesta correcta es la d.
Se aplicará un máximo del 0,85% para fondos de renta fija, lo que supone una disminución de 65 puntos básicos frente al límite actual; un tope del 1,3% para fondos mixtos, 20 puntos básicos menos, y del 1,5% para fondos de renta variable.
6.- Respecto a la inversión de los fondos de pensiones sabemos que:
El 50% de los activos del Fondo de Pensiones tienen que estar invertidos en activos financieros contratados en mercados organizados, en créditos con garantía hipotecaria o en inmuebles.
El coeficiente mínimo de liquidez dependerá de las necesidades de la entidad gestora en cada momento.
La inversión mínima será del 5% del valor nominal de los títulos en circulación emitidos o avalados por una misma entidad.
Salvo excepciones, las obligaciones frente a terceros de un Fondo de Pensiones no podrán exceder en ningún caso del 5%.
La respuesta correcta es la d.
La inversión en activos en mercados organizados es del 70%. El coeficiente de liquidez no depende de la gestora, sino de las necesidades del propio fondo. Las obligaciones frente a terceros de un Fondo de Pensiones no podrán exceder en ningún caso del 5% del activo del fondo salvo por:
débitos contraídos en la adquisición de activos hasta la liquidación
obligaciones frente a beneficiarios y partícipes
7.- ¿Por qué motivos se puede liquidar anticipadamente un plan de pensiones?
Paro de larga duración y enfermedad grave, jubilación, fallecimiento, invalidez y gran dependencia
Jubilación, fallecimiento, invalidez y gran dependencia
Paro de larga duración y enfermedad grave
Jubilación, fallecimiento, invalidez
La respuesta correcta es la c.
Son causas normales de cobro de pensión del plan de pensiones: Jubilación, fallecimiento, invalidez y gran dependencia, y de cobro anticipado: Paro de larga duración y enfermedad grave.
8.- Los sujetos constituyentes de un Plan de Pensiones son
El Promotor y los partícipes.
El Promotor, los Partícipes y los Beneficiarios.
Los Partícipes y los Beneficiarios.
El Promotor y los Beneficiarios
La respuesta correcta es la a.
El partícipe Son sujetos constituyentes de los Planes de Pensiones. Tienen la consideración de partícipes las personas físicas en cuyo interés se crea el Plan, con independencia de que realicen o no aportaciones. El promotor es sujeto constituyente de un Plan de Pensiones, pudiendo ser cualquier Entidad, Corporación, Sociedad, Empresa, Asociación, Sindicato o colectivo de cualquier clase que insten a su creación o participen en su desenvolvimiento.
9.- Estoy realizando aportaciones a un plan de pensiones en el que mis derechos consolidados dependen de la reserva actuarial correspondiente. Es un plan de pensiones:
De prestación indefinida.
De aportación indefinida.
De prestación definida.
De aportación definida.
La respuesta correcta es la c.
Prestación Definida: los derechos consolidados del partícipe vendrán determinados por la reserva que le corresponda de acuerdo al sistema actuarial utilizado.
10.- ¿Cuáles son los Criterios de Inversión de un Fondo de Pensiones?
Seguridad, Rentabilidad, Diversificación y Congruencia en los Plazos.
Incorporar Activos de Renta Variable, con un máximo del 30%.
Tipo de Interés Técnico Garantizado + Participación de Beneficios.
Seguridad, Rentabilidad y Diversificación.
La respuesta correcta es la a.
Los Fondos de Pensiones deben invertir con criterios de seguridad, rentabilidad, diversificación y congruencia de plazos a sus finalidades. Estos principios generales que parecen tan obvios, no son cumplidos filosóficamente en muchos casos, sobre todo el de congruencia de plazos; así vemos Fondos de Pensiones con altos porcentajes de activos monetarios.